作者：助教-秀娟
首發(fā)公眾號(hào)：賽美財(cái)富能量圈
（ID：saimei100)
數(shù)字—有溫度、有情懷的生命密碼
——理財(cái)師2期活動(dòng)復(fù)盤（3）
?精彩內(nèi)容回顧
第一次的活動(dòng)，我們從時(shí)代風(fēng)口談到個(gè)體崛起和個(gè)體定位，在大趨勢(shì)下找到屬于自己的坐標(biāo)，明確自己是誰(shuí)，從哪里來(lái)，到哪里去，精準(zhǔn)專注自我的成長(zhǎng)和綻放。
第二次的活動(dòng)，感性部分，教大家有效提升舌尖能力，并開(kāi)展了唇槍舌戰(zhàn)的辯論賽；理性部分，用三張表為客戶的財(cái)務(wù)進(jìn)行診斷把脈，從財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)中讀懂客戶。
大家在筆記本電腦上輸入、計(jì)算、分析數(shù)據(jù)，從數(shù)據(jù)背后發(fā)掘人性的關(guān)懷，走進(jìn)客戶的內(nèi)心。
這次的活動(dòng)，我們計(jì)算了各種天文數(shù)字，同時(shí)老師們?yōu)檫@些數(shù)字，賦予了有生命的人文關(guān)懷和溫度。
兩天的內(nèi)容，咋一看，雖然都是我們熟悉的話題，沒(méi)想到卻跟我們想的完全不一樣。非常的燒腦，不光學(xué)，現(xiàn)場(chǎng)大量的實(shí)操和演練，身、心、腦并用，感性和理性交換，不斷提升拓寬了我們的思想和思維。
@王林方老師
【王林方老師簡(jiǎn)介】
ChFP國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師
RFC國(guó)際認(rèn)證財(cái)務(wù)顧問(wèn)師
IWMA國(guó)際財(cái)富管理師
華人壽險(xiǎn)IDA銅龍獎(jiǎng)
太平百萬(wàn)精英
武漢大學(xué)公共管理碩士
中山大學(xué)醫(yī)學(xué)學(xué)士
太平人壽深圳分公司業(yè)務(wù)經(jīng)理
原深圳市公務(wù)員
愛(ài)因斯坦曾說(shuō)過(guò)“復(fù)利的威力比原子彈還可怕”，【復(fù)利】更是被稱為世界第八大奇跡。
我們?nèi)绾斡煤媒鹑谟?jì)算器，直觀的展示復(fù)利的威力呢？
王林方老師【手把手】教我們，從最基礎(chǔ)的計(jì)算器上各個(gè)按鈕代表的含義開(kāi)始，接著是如何用計(jì)算器設(shè)計(jì)【單利】的計(jì)算公式以及幾個(gè)練習(xí)、怎樣用計(jì)算器設(shè)計(jì)復(fù)利的計(jì)算公式以及大量的練習(xí)，最后反向運(yùn)算年限攤銷和現(xiàn)金流量。層層遞進(jìn)，由淺入深，從此我們使用金融計(jì)算器，so easy?
@左葉芳老師
【左葉芳老師簡(jiǎn)介】
太平人壽深圳分公司最年輕的高級(jí)經(jīng)理
美國(guó)百萬(wàn)圓桌會(huì)議(MDRT)會(huì)員
華人壽險(xiǎn)IDA銅龍獎(jiǎng)
第十二屆金融風(fēng)云榜“最美保險(xiǎn)人”獲獎(jiǎng)得者
2018年入圍TOP精英論壇和組織論壇
獨(dú)立開(kāi)發(fā)兩門線上課程
2017年和2018年百件精英
中國(guó)財(cái)富傳承管理聯(lián)盟會(huì)員
多平臺(tái)認(rèn)證理財(cái)達(dá)人
自媒體付費(fèi)簽約作者
90后【網(wǎng)黃】左老師說(shuō)：給客戶一個(gè)選擇我們的理由：
我們其實(shí)也是風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃的需求者、方案的消費(fèi)者，了解客戶基礎(chǔ)信息；站在客戶角度，平等對(duì)話，為客戶客觀解決實(shí)際需求，是我們作為合格的理財(cái)規(guī)劃師必須具備的素養(yǎng)之一。
什么是專業(yè)呢？
專業(yè)的知識(shí)
專業(yè)的工具
專業(yè)的流程和細(xì)節(jié)
專業(yè)的跟別人不一樣（逆向思維）
專業(yè)是最終把符合客戶需求的風(fēng)險(xiǎn)管理方案，送到客戶手中，完成風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
另外，流量的蓄水池，怎么建立呢？
優(yōu)秀吸引優(yōu)秀，我們要把自己的優(yōu)秀展示出來(lái)，傳播出去。
文章、視頻、社群等等，我們都開(kāi)始做了嗎？
未來(lái)能夠永生的，是極致專業(yè)的精神，以及用專業(yè)精神武裝的高貴靈魂。
我們不推銷產(chǎn)品，
我們只是家庭風(fēng)險(xiǎn)一系列解決方案的提供商！
@袁舒萌老師
【袁舒萌老師簡(jiǎn)介】
太平人壽深圳分公司高級(jí)經(jīng)理
【理財(cái)規(guī)劃師項(xiàng)目】首席運(yùn)營(yíng)官
美國(guó)百萬(wàn)圓桌會(huì)議(MDRT)會(huì)員
太平人壽TOP精英鉆石會(huì)員
“在行”理財(cái)投資領(lǐng)域?qū)＜?/p>
隨手記認(rèn)證理財(cái)專家
英國(guó)約克大學(xué)教育研究碩士
原新東方雅思組明星教師
邏輯思維《即將到來(lái)的階級(jí)社會(huì)》進(jìn)行了如下的階級(jí)分類
我們清楚孩子各個(gè)階段，不同級(jí)別的教育方式所需要的費(fèi)用預(yù)算嗎？
如何了解呢？
萌萌老師以全面而專業(yè)的角度，教會(huì)大家方法和工具的使用。
年金險(xiǎn)作為孩子教育底線規(guī)劃的【必備工具】，緣于教育規(guī)劃具有兩大特點(diǎn)和四大原則，所以要遵循三三法則。
兩大特點(diǎn)：
沒(méi)有時(shí)間彈性——小孩年齡到了，不能推遲上學(xué)
沒(méi)有費(fèi)用彈性——不能因?yàn)榻徊黄饘W(xué)費(fèi)，小孩無(wú)法上學(xué)
四大原則：目標(biāo)合理、提前準(zhǔn)備、定期定額、穩(wěn)健投資
三三法則：
分紅年金險(xiǎn)——必備地基
基金定投——品質(zhì)準(zhǔn)備
學(xué)位房/其他風(fēng)險(xiǎn)投資——資源掌握、搏一搏
所以，孩子的教育規(guī)劃，歸根到底，還是規(guī)劃我們父母自己。對(duì)孩子有什么樣的期待？要花多少錢？怎么準(zhǔn)備？以及父母自己的成長(zhǎng)規(guī)劃是？都將決定孩子未來(lái)的可選擇權(quán)。
好書(shū)推薦：
《最富足的投資》、《小狗錢錢》、《人生不設(shè)限，綻放更好的自己》、《到底有多難》
了解實(shí)際情況，才能真正解決家長(zhǎng)們的需求。
做一個(gè)有專業(yè)、有情懷、有人文關(guān)懷的理財(cái)規(guī)劃師，讓產(chǎn)品變得有溫度，讓方案變得溫暖人心???
@賽美老師
【賽美老師簡(jiǎn)介】
SChFP國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師
CPBA國(guó)際注冊(cè)私人銀行家
IWMA國(guó)際財(cái)富管理師會(huì)員
WML財(cái)富傳承管理師
LIMAR協(xié)會(huì)國(guó)際產(chǎn)能金獎(jiǎng)
【在行】百單理財(cái)專家
亞太金融論壇「恒鼎獎(jiǎng)」
國(guó)際保險(xiǎn)節(jié)「保險(xiǎn)名家管理金獎(jiǎng)」
百萬(wàn)深圳市民最喜愛(ài)的「金融雙十佳」
太平TOP論壇精英榮譽(yù)講師
太平深圳百萬(wàn)俱樂(lè)部會(huì)長(zhǎng)
連續(xù)6年榮獲中國(guó)太平「百萬(wàn)精英獎(jiǎng)」
我們超級(jí)美少女賽美老師，跟大家一起探討了當(dāng)前關(guān)于養(yǎng)老的社會(huì)現(xiàn)象：【空巢老人】【孝道崩塌】
為什么大家面對(duì)這樣的社會(huì)現(xiàn)象，遲遲沒(méi)有行動(dòng)，仿佛視而不見(jiàn)？賽美老師又拋出這樣的客觀事實(shí)：我們大部分人只愿意談生，因?yàn)樾律r活而給人希望，生生不息，無(wú)限美好；同時(shí)我們大部分人不敢說(shuō)老和死，因?yàn)橄﹃?yáng)無(wú)限好、只是近黃昏，因?yàn)槲覀兇蟛糠秩硕歼€不敢直面死亡。
改革開(kāi)放40年，創(chuàng)富的老一輩，面臨退休和交班；我國(guó)的人口結(jié)構(gòu)，也從老齡化，突然就要快速進(jìn)入到深度老齡化了。那么
誰(shuí)更需要養(yǎng)老？
目前國(guó)人養(yǎng)老生活的現(xiàn)狀如何？
世界其他國(guó)家的人口結(jié)構(gòu)變化，對(duì)我們有什么啟發(fā)和思考？
另外長(zhǎng)壽時(shí)代的到來(lái)，人生規(guī)律的延伸，怎樣配置適合自己或客戶的養(yǎng)老規(guī)劃方案呢？
長(zhǎng)壽時(shí)代，傳統(tǒng)的人生三階段：求學(xué)期、工作期、退休期，又有怎樣的變化呢？
《百歲人生》中提到的，我們面臨的5個(gè)人生挑戰(zhàn)，我們和家人、朋友、客戶都準(zhǔn)備好了嗎？
挑戰(zhàn)1:退休后干什么？
挑戰(zhàn)2：怎樣和孩子相處？
挑戰(zhàn)3：怎么重新定位婚姻？
挑戰(zhàn)4：職業(yè)會(huì)發(fā)生什么變化？
挑戰(zhàn)5：如何面對(duì)挫折？
賽美老師真誠(chéng)的呼吁：不做金融的“近視眼”，人口結(jié)構(gòu)決定經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，專屬養(yǎng)老規(guī)劃刻不容緩！
養(yǎng)老，比生孩子的問(wèn)題更實(shí)際，
我們可以選擇不生，卻不能選擇不老。
我們用文章、書(shū)籍、視頻、電影等等，進(jìn)行不斷的傳播，
用移動(dòng)的工具，隨時(shí)探討這些社會(huì)現(xiàn)象，
不迎合還在困局中的客戶，
用我們的專業(yè)和溫度，影響一代人的養(yǎng)老方式！
@賽美老師
年金險(xiǎn)的復(fù)雜，是不次于股權(quán)投資篩選的。如天書(shū)的年金險(xiǎn)，如何能快速的給客戶做呈現(xiàn)，從而讓客戶根據(jù)實(shí)際情況，綜合而客觀的選擇。這里非常重要的一點(diǎn)，需要明確價(jià)值的重要性，不貪小便宜，讓自己和客戶做智慧的投資者！
三大重要價(jià)值：
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的平臺(tái)價(jià)值
保險(xiǎn)產(chǎn)品的產(chǎn)品價(jià)值
保險(xiǎn)顧問(wèn)的內(nèi)涵價(jià)值
手抄手寫我們的年金險(xiǎn)演算數(shù)據(jù)，讓客戶更清晰認(rèn)知產(chǎn)品和自己的規(guī)劃。
一個(gè)專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，必須要站在客戶的立場(chǎng)，從專業(yè)價(jià)值、附加服務(wù)價(jià)值、產(chǎn)品價(jià)值中，尋求到最優(yōu)的方案，幫助客戶實(shí)現(xiàn)價(jià)值最大化！
活動(dòng)反饋
兩天一晚的活動(dòng)和大量練習(xí)，大家又有什么樣的感受、反饋和驚喜呢？
學(xué)員忍不住分享上次活動(dòng)的專業(yè)表格使用后的簽單收獲：
【80后的太平人壽香港精英賀禎薇】開(kāi)心得說(shuō)：用了老師教的財(cái)務(wù)表后，7月份輕松簽單7件200多萬(wàn)噢?
大家滿滿的收獲，紛紛表示對(duì)自己成為一名合格的理財(cái)規(guī)劃師又多了底氣和信心??????
下期預(yù)告
下周的主題，由賽美老師帶來(lái)一張圖幫客戶圓一個(gè)買房夢(mèng)，以及買房中的大額保單、一金多用圓小白在深買房夢(mèng)的嘉賓分享、法律的學(xué)習(xí)，和我們第二次的辯論賽——勤勞能or不能致富，給我們的專業(yè)和實(shí)踐持續(xù)插上騰飛的翅膀。
跟賽美共跑，站上行業(yè)塔尖
跟專業(yè)共舞，俘獲客戶芳心
感謝在專業(yè)成長(zhǎng)上不斷精進(jìn)的同學(xué)們和用心教學(xué)的老師們?
感謝項(xiàng)目組和助教天團(tuán)的精心準(zhǔn)備?
注：文章來(lái)源于公眾號(hào)【賽美財(cái)富能量圈】
往期精彩
-舌尖上的較量，打造感性和理性俱佳的理財(cái)規(guī)劃師
-他們用100天時(shí)間，向行業(yè)塔尖靠攏，原來(lái)系統(tǒng)思維才是勝出法寶
