#金融理財(cái)
#公募基金
#FOF
你不理財(cái)，財(cái)不理你。
基金收益的統(tǒng)計(jì)分析，定量地衡量基金各個(gè)存續(xù)期間的收益情況。常用的有累計(jì)收益率、年化收益率和超額收益率，以及各個(gè)不同存續(xù)區(qū)間收益率。
累計(jì)收益率 是指基金從成立開(kāi)始至今天的累計(jì)收益比率，衡量基金成立以來(lái)的累計(jì)收益情況。
累計(jì)收益率 = (單位凈值(現(xiàn)在) / 單位凈值(成立日) - 1) * 100%
年化收益率 是指基金一年期間收益回報(bào)的幾何平均值，衡量基金成立以來(lái)平均每年的收益情況。
- 如果基金存續(xù)時(shí)間超過(guò)一年
年化收益率 = ((單位凈值(現(xiàn)在) / 單位凈值(成立日)) ^ (1 / 存續(xù)年數(shù)) - 1) * 100%
- 如果基金存續(xù)時(shí)間不超過(guò)一年
年化收益率 = 存續(xù)區(qū)間累計(jì)收益率 / 存續(xù)天數(shù) * 360
或者
年化收益率 = 存續(xù)區(qū)間累計(jì)收益率
超額收益率 是指基金的年化收益率超過(guò)基準(zhǔn)年化收益率的部分，一般以無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資(銀行定期存款或者債券)的年化收益率或者市場(chǎng)平均收益率(滬深 300、中債綜合財(cái)富指數(shù)收益等)，衡量基金扣除機(jī)會(huì)成本的額外收益。
超額收益率 = 年化收益率 - 基準(zhǔn)年化收益率
區(qū)間收益率 是指基金在某個(gè)存續(xù)時(shí)間段內(nèi)的累計(jì)收益率，衡量基金在某個(gè)存續(xù)時(shí)間段內(nèi)的累計(jì)收益情況。
區(qū)間收益率 = (單位凈值(存續(xù)區(qū)間期末) / 單位凈值(存續(xù)區(qū)間期初) - 1) * 100%
| 區(qū)間收益率 | 存續(xù)區(qū)間期末 | 存續(xù)區(qū)間期初 |
|---|---|---|
| 近1周的收益率 | 今天 | 一周前 |
| 近1月的收益率 | 今天 | 一月前 |
| 近3月的收益率 | 今天 | 三月前 |
| 近6月的收益率 | 今天 | 六月前 |
| 近1年的收益率 | 今天 | 一年前 |
| 今年來(lái)的收益率 | 今天 | 今年 1 月 1 日 |
| 近2年的收益率 | 今天 | 兩年前 |
七日年化收益率 是指基金(貨幣基金)最近七日的累計(jì)收益率轉(zhuǎn)換后的年化收益率。
- 單利計(jì)算
七日年化收益率 = 萬(wàn)份收益 * 365 / 10000 * 100%
七日年化收益率 = 七日累計(jì)收益率 / 7 * 365 / 10000 * 100%
- 復(fù)利計(jì)算
七日年化收益率 = (七日累計(jì)收益率 / 10000) ^ (365 / 7) * 100%
小白投資理財(cái)過(guò)程
小白轉(zhuǎn)入余額寶 10k 元，余額寶的七日年化收益率是 2.6440%
存入30天后轉(zhuǎn)出，預(yù)計(jì)小白的利息是 10000 * 2.6440% / 365 * 30= 21.73 元
免責(zé)聲明
本文所有觀點(diǎn)以及相關(guān)基金分析等，僅作為個(gè)人學(xué)習(xí)參考，不構(gòu)成任何買(mǎi)賣(mài)操作建議，不保證任何收益。
理財(cái)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
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