龐氏騙局
龐氏騙局是一種最常見的投資詐騙，是金字塔騙局的變體，很多非法的傳銷集團就是用這一招聚斂錢財?shù)?，被稱為“現(xiàn)代金融騙局始祖”。
這種騙術(shù)，是一個叫查爾斯·龐奇的人“發(fā)明”的投機手法。他稱，在歐洲用美元兌換當?shù)刎泿刨徺I回信券，再拿到美國來換郵票賣，45天就可賺到投資額的50%；3個月能讓投資翻番。
最初一批“投資者”的確在規(guī)定時間內(nèi)拿到了承諾的回報，大批“投資者”慕名而來。
看起來很美的“投資”過程中，根本沒有一張回信券出現(xiàn)。
先投資的人獲得的收益都是來自其他投資者的投資，用新投資人的錢向老投資者支付利息和短期回報，制造賺錢的假象，進而騙更多的錢，這就是俗稱的“借新還舊”。
他1920年開始從事投資欺詐，約4萬人卷入騙局。
被騙金額達1500萬美元，相當于今天的1.5億美元。
連環(huán)信騙局
戴夫·羅斯是世界上最有名的連環(huán)信的始作俑者。20多年前，第一封格式化的連環(huán)信從郵局發(fā)出，連環(huán)信的標題是“快速賺錢”，信中要求收信人將一定數(shù)額的錢寄到信中列出的幾個名字名下，然后將這封信復(fù)制寄到其他地址。連環(huán)信中許諾，這樣做的結(jié)果就是用小投資賺大錢，在60天內(nèi)就能賺到4萬英鎊。
在我國，常在短信、QQ群、微博、論壇里見到“轉(zhuǎn)發(fā)并能話費增值”、“把此消息傳給10位好友，將加上10元話費。我剛試過是真的，試后請查費?！庇鲆姶祟愋偶吞?，大可不必理會。
傳銷詐騙
2001年，一個名為“女人授權(quán)給女人”的金字塔傳銷詐騙案成為世界報紙重點報道的對象，這一詐騙案席卷整個英國，令許多英國婦女遭受巨大損失。
這一騙局采取交納入會費的方式，鼓勵女性投資，許諾投資3000英鎊，就可以得到2.4萬英鎊的回報，還竭力從會員那里套取其家人和朋友的聯(lián)系方式。很多人因此失去了3000英鎊的入會費。
“419詐騙案”
你是否收到過一封英文電子郵件，寫信人自稱是尼日利亞政府某高官的家人，因政變或貪污行為暴露，其銀行賬戶被凍結(jié)，需要有人幫助，才能將數(shù)千萬美元轉(zhuǎn)移出來，然后要求你提供資金以及銀行賬號的細節(jié)，幫助他們轉(zhuǎn)移這筆資金，并許諾給你豐厚的回報，但實際上他們會取空你的賬戶。
這就是尼日利亞“419詐騙案”(419是尼日利亞刑典中的相關(guān)部分)。據(jù)調(diào)查，尼日利亞騙子每年在網(wǎng)上行騙錢財達4000萬美元。
征婚騙局
人們常說，愛情會蒙蔽人的眼睛。這或許是越來越多愛情騙子通過互聯(lián)網(wǎng)交友中心詐騙的原因。2007年，有6名中老年婦女假扮成建筑商、海歸商人或喪偶留巨額遺產(chǎn)之人，刊登征婚虛假廣告，專門騙取文化程度不高的中老年男子，騙錢高達幾百萬元。2015年初，便有一位名叫拉姆的新加坡已婚婦女因利用征婚騙錢而被判入獄6個月，她以結(jié)婚為誘餌，騙取了一名美國男子4.5萬美元。
彩票騙局
類似騙局層出不窮，比如2014年就有媒體報道，貴陽多人在路邊撿到“刮刮獎”中二等獎26萬元，兌獎方式是傳真身份證復(fù)印件和銀行卡賬戶。這樣的騙局，老年人最容易上當。
金字塔傳銷騙局
20世紀90年代，阿爾巴尼亞2/3的人口在最具破壞性的金字塔傳銷騙局中失去了自己的畢生積蓄，引發(fā)街頭騷亂，導(dǎo)致數(shù)千人死亡，差點掀起一場內(nèi)戰(zhàn)，最后導(dǎo)致政府垮臺，因為一開始，這一騙術(shù)得到了政府的支持。金字塔傳銷騙局的架構(gòu)是：由所謂某項“投資”或“買賣交易”之辦法推廣組織，利用幾何級數(shù)的增長方式，賺取加入這些辦法的新成員所繳納的費用，牟取暴利。
克洛斯騙局
巴洛·克洛斯騙局是英國歷史上最臭名昭著的騙局之一。上世紀80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8萬個私人投資者的資金，這些受騙者都認為自己投資的是沒有風險的政府債券。
實際上，大筆資金進入了公司的創(chuàng)始人彼得·克洛斯的私人賬戶。他把這筆錢用來購買私人飛機、豪華汽車、豪宅和豪華游艇，過著奢侈的生活，直到被揭發(fā)出來，鋃鐺入獄。
白血病騙局
一些騙子頗懂得觸動人們的心弦。幾年前，美國印第安納州一對夫婦稱自己的孩子患上白血病，希望能在孩子死前滿足她的夢想。整個小鎮(zhèn)都被調(diào)動起來捐款，最后籌集了1.3萬美元。
結(jié)果事實是他們的孩子很健康，而他們帶著騙取的錢，飛到佛州的迪士尼樂園大玩了一場。
虛擬銀行騙局
2008年初在一個風靡全球的在線游戲《第二人生》中出現(xiàn)了一個虛擬銀行“Ginko Financial”，它聲稱可以給投資者帶來高額回報。但該虛擬銀行很快倒閉，導(dǎo)致許多人無法拿回自己的投資。
之后，《第二人生》上又出現(xiàn)一個銀行，在吸收了眾多虛擬貨幣之后關(guān)門大吉，銀行的兩位開辦者把虛擬貨幣兌換成了現(xiàn)實中的貨幣——5000美元，再也不在《第二人生》上露面。
每個人在投資事業(yè)上都想賺到人生取值不盡的財富，但我們看待金錢要抱著一個自然的心態(tài)。從以上所有案例中我們不難發(fā)現(xiàn)，這些看似復(fù)雜的案情其實很簡單，主要是利用了人性的弱點，利用高回報和“苦情戲”等引誘人們加入，最終導(dǎo)致血本無歸。
因此，金蛛提醒親們永遠都要記住:理財需謹慎，不要抱著“無本生利”、“用小錢賺大錢”、“暴富”等心理，否則很容易在利益的驅(qū)使下落入金融陷阱。
