劉佳簡介：
劉佳律師是上海匯茂律所的核心成員，畢業(yè)于華東政法大學(xué)，長期從事私募基金領(lǐng)域，累計服務(wù)私募機構(gòu)合計上百家。上海匯茂律師事務(wù)所是致力于服務(wù)資本市場、各類私募機構(gòu)的專業(yè)化律師事務(wù)所。具有豐富的私募基金各類服務(wù)范圍，包括私募基金管理人備案、私募基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計、私募基金產(chǎn)品備案，截至目前已經(jīng)幫近200家私募基金出具法律意見書并通過審核。
本文整理自《行家818直播室》直播語音
正文：
11月呢，我覺得對于所有的私募基金管理人來說可謂是頗不寧靜的，第11月份，對我們律師來講，也是一個不平靜的11月。今天我就從頭到尾的給大家梳理一下最近協(xié)會出臺的一些政策。協(xié)會出臺了一個私募基金管理人須知，大概一共有四點內(nèi)容，那我接下來也會對這四點內(nèi)容給大家分析一下。我做的PPT可能跟今晚分享的內(nèi)容會略微有所差異，因為當(dāng)時PPT做得比較早了，是我上次去南京講課的時候用的PPT，但最近協(xié)會出臺了一些政策，我覺得老的東西先放一放，先給大家講一下最近的有關(guān)政策。
協(xié)會在說申請人須知中有一條：申請機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定具備開展私募基金管理業(yè)務(wù)所需要的從業(yè)人員、營業(yè)場所、資本金等基本設(shè)施條件，并建立基本制度。這什么意思呢？也就是說，在申請私募基金管理的時候，對我們的人員做了一定的要求，也就是說我們高管一定要具備相應(yīng)的從業(yè)經(jīng)驗和從業(yè)經(jīng)歷。然后第二個就是我們需要具備適當(dāng)?shù)馁Y本金，一般在我們這做管理人備案的，我們都建議他在25%以上，一方面就是說協(xié)會不達到25%可能會被公示，另一方面是現(xiàn)在就是如果我們達不到25%，基本上是不可能通過的。還有就是我們需要具備相應(yīng)的營業(yè)場所，這個反映在后臺上，就是說我們一定要上傳一個帶有前臺的這樣的logo，那么我們在做的過程中呢有很多公司確實也是初創(chuàng)型的，那他就會說我們P一個，或者說我們公司在裝修但我們著急拿到牌照，那我們能不能就簡單的就是做一個亞克力板這樣的掛上去。其實很多公司遇到這個問題，那我們在實踐中遇到過大部分的公司，這樣的都會被打回來，甚至更嚴(yán)重的就是直接不予登記。不予登記的后果就是我們這個法人以后在協(xié)會再備案的時候，不光這個公司不可以登記了，以后如果你在協(xié)會申請做法人，然后再去登記家新的公司，可能都會受到限制。所以我建議我們即將要申請協(xié)會管理人資格的我們的擬私募基金機構(gòu)一定不要抱著僥幸的心理，因為協(xié)會現(xiàn)在對這塊查得確實非常嚴(yán)格。
而且我還發(fā)現(xiàn)一個問題就是它主要體現(xiàn)在高管上，因為確實對我們高管的人員資格要求比較高，不但要求我們有基金從業(yè)資格，而且還要有從業(yè)經(jīng)驗，那這個經(jīng)驗確實難倒了很多人。我們今天就遇到了一家，他是大概就找了一個朋友的公司掛在了它的名下蓋了一個章，但是因為這家公司它曾任職的高管曾經(jīng)是協(xié)會的管理人，那協(xié)會就有它的法律意見書，協(xié)會的老師就翻閱了他的法律意見書，發(fā)現(xiàn)當(dāng)時在上報的時候沒有這個人，所以協(xié)會現(xiàn)在就要求我們備案的這家管理公司給出合理的解釋。我們千萬不要抱有僥幸的心態(tài)，想要作假拿到這個資格，我們盡量地做到協(xié)會的規(guī)范完善，哪怕說找這些人一定要把我們的簡歷做得很漂亮，但千萬不能被協(xié)會發(fā)現(xiàn)我們造假。因為現(xiàn)在協(xié)會的系統(tǒng)漸漸做的越來越完善了，包括我們的高管還有我們的員工都漸漸錄入系統(tǒng)了，以后一輸入哪個人，身份證號碼自動跳出來，說你以前曾任職哪些公司，怎么樣，只要你在協(xié)會被備過案，非常清晰。所以這種造假協(xié)會是一定會知道的，所以大家在做簡歷這塊一定要有所注意，千萬不要抱僥幸心理。
還有就是我們外包這塊。以前很多機構(gòu)在找外包這塊他覺得比較麻煩，但是一般我都建議我這邊做備案的管理人公司，一定要找一個外包機構(gòu)，為什么呢。因為目前在我們這備案的公司的人大概都在八個左右，那八個左右基本上是協(xié)會最低的要求，最低的要求的話你是無法完成前期調(diào)研，包括我們中間的項目挑選，然后風(fēng)控設(shè)置這一系列的規(guī)定的，所以我們需要有一些外包資格的來幫我們分擔(dān)一些業(yè)務(wù)，這樣協(xié)會就不會過多的反饋。那如果說我們沒有這個外包這塊的話，協(xié)會就會讓我們詳細(xì)的論述在人員如此較少的情況下如何完成公司的投研、產(chǎn)退各個過程，這個是非常麻煩的。
還有一個申請機構(gòu)比較關(guān)心的就是說注冊地和實際場所不在一個地方。那有的是說我公司注冊在像義烏、杭州或者是重慶，但我今天在上海行不行，這個問題是可以的，只要是律師在法律意見書中把這個情況論述清楚就可以了，因為全國很多地方已經(jīng)禁止這種私募公司注冊了，所以我們不得已為了開展業(yè)務(wù)有的時候會把我們的公司注冊在我們所在行政區(qū)外，這個是協(xié)會允許的。
接下來就是我PPT中說的針對新規(guī)下私募機構(gòu)準(zhǔn)備材料中應(yīng)該注意的問題，也就是說我們的名稱一定要有投資管理、資產(chǎn)管理、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)投資等這種字樣。那有些人問我說金融信息服務(wù)公司可不可以，這種公司是不可以的。我們一定要有投資、資產(chǎn)、股權(quán)、創(chuàng)業(yè)這些字樣，然后還有就是說我們這些機構(gòu)一定不能兼營民間借貸、民間融資、配資業(yè)務(wù)、小額理財、小額借貸、p2p、p2b、眾籌、保理、擔(dān)保、房地產(chǎn)、交易平臺等等。如果說一旦發(fā)現(xiàn)我們管理人兼營這些業(yè)務(wù)，那協(xié)會就會給我們不予登記。
接下來就是我們非常非常重要的，因為協(xié)會在審查的這個過程中，最重要的是人，我們公司的人員一般是8到10個人，然后大家一定要注意，我們高管只能在關(guān)聯(lián)的私募機構(gòu)中做兼職，而且兼職不算做員工的總?cè)藬?shù)，而且從目前最近協(xié)會的反饋上來看，除了法定代表人以外，其他的高管是不允許兼職的，基本上出現(xiàn)兼職都被協(xié)會反饋到要求整改，所以我一般建議我們備案的管理人高管是不要兼職的，法人如果有一些兼職，那在外面盡量兼法定代表人，不要兼其他有實質(zhì)性工作的崗位，太多呢也不好，這個協(xié)會也不會給我們通過的。
主持人問我說申請機構(gòu)注冊地和實際經(jīng)營場所不在一個場所，行還是不行，這個我剛才有說過只要我們把原因論述清楚是可以的，是沒有問題的。
關(guān)于人員資格。我們目前所做的反饋中，像股權(quán)類，我們一般是要求四名以上具有基金業(yè)協(xié)會從業(yè)資格的高管，法定代表人肯定是要有的了，還有就是我們的風(fēng)控總監(jiān)，我們的投資總監(jiān)，外加一個投資專員、風(fēng)控專員，一定要有資格。以前協(xié)會說至少有兩個，但是現(xiàn)在兩個基本上沒有通過的。一般股權(quán)類都要四個，那我們證券類，除了我們的行政財務(wù)，這些非從事專業(yè)性業(yè)務(wù)的人可以沒有資格以外，全員都需要具備基金業(yè)協(xié)會的從業(yè)資格。總之，你的基金業(yè)會的資格取得的越多，那我們整個公司會更加有競爭力。
還有一個是大家比較關(guān)心的就是我們資格如何取得，基本上現(xiàn)在協(xié)會每個月都有這樣相應(yīng)的考試，其實考試內(nèi)容也較為簡單，像我們一般做股權(quán)的，只要考科目一和科目三，達到60分就好了，那我們證券類的需要考科目一和科目二，同樣也是60分。然后關(guān)于資格認(rèn)定這個問題，如果你是通過資格認(rèn)定取得高管資格的話，那目前只適用于私募股權(quán)基金，也就是說我們證券類是不可以通過資格認(rèn)定來取得高管資格的，一定要通過考試。還有就是11月3號，協(xié)會出臺的第14項規(guī)定中，也明確指出了對于一年內(nèi)變更兩次以上任職機構(gòu)的高管，協(xié)會將重點關(guān)注其原因和誠信狀況。也就是說我們有些高管如果是經(jīng)常外掛或者是幫朋友外掛那種，你們一定要注意了，我們一年內(nèi)不要變動兩次。還有就是有的人會經(jīng)常比較關(guān)注的就是高管這個社保的問題，那以前可能由于考慮到我們試用期，還有說公司在起步階段可能沒有交這個社保，但是現(xiàn)在已經(jīng)不能避免這個問題了，因為協(xié)會明確要求說上傳老高管的勞動合同和社保繳納明細(xì)，所以我們在備案的時候一定要把社保這個問題做一個重點關(guān)注的內(nèi)容，因為社保需要我們每個月5號應(yīng)該是做錄入，各地可能會有所差別。還有協(xié)會對于風(fēng)控這個崗位是非常重視的，根據(jù)我們管理人內(nèi)部指引規(guī)定，從事私募基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定的人員，應(yīng)當(dāng)具備與其崗位相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)能力，那負(fù)責(zé)我們風(fēng)控的高級管理人員，應(yīng)當(dāng)獨立的履行對內(nèi)部控制的監(jiān)督、檢查、評價、報告、建議的職能，對因失職瀆職導(dǎo)致的內(nèi)部控制失效造成了重大損失，我們是應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的。
由于我剛才說的可能比較快，而且沒有這種圖片的直觀，大家可以打開我的第六張PPT看一下，關(guān)于高管兼職情況，什么情況下可以兼職，什么情況下不可以兼職，我也做了一個表格，這樣的話大家可能會有更直觀的認(rèn)知。但是總之建議盡量不要有兼職，在不得已的情況下，只能這種情況是可以兼職的。大家可以打開我的第六張PPT。接下來要講的就是說協(xié)會要求出法律意見書的情形，那什么樣情況下管理人需要出具法律意見書呢，就是說我們那些擬申請的，擬私募基金管理人，也就是說我們新申請的私募基金管理人登記是一定要的，還有呢就是已登記的發(fā)生重大事項變更的，我們是需要出具的。還有一些申請入會是在2016年以前就取得了管理人的資格，但是由于發(fā)了首只產(chǎn)品未要求出法律意見書的這一批，現(xiàn)在要入會，也需要出法律意見書，這是我們目前需要出法律意見書的三種情形。但是很多人對于協(xié)會的這個重大事項變更不是很清楚，那不知道在重大事項變更這塊什么樣的情況是需要出具法律意見書的。更改經(jīng)營范圍是不需要出法律意見書的，我們這個工商變更以后在協(xié)會系統(tǒng)做個更新就可以了，只有當(dāng)我們的控股股東、法人和實際控制人發(fā)生變更，我們才會出具這種專項的法律意見書。小股東變更也是不需要的，只是在我們季報和年報更新的時候做一下更新就可以了。如果現(xiàn)在我們實際控制人發(fā)生變更，我們要詳盡的論述一下第1到14項。
既然已經(jīng)提到了重大事項變更，那我在這里就順帶給大家講一下，大概是11月3號我們新出臺的一項規(guī)定。也就是說以后我們這些高管是不能隨便的變化的，這個是協(xié)會有明文規(guī)定的，而且也就是說我們新登記的這些管理人，如果說我們出現(xiàn)法人和實際控制人的變化，一定要備案首只產(chǎn)品以后才可以做這些變化，也就是說我們在備案首只產(chǎn)品之前是不能做法人和實際控制人變更的，這是一個新增加的點，那我希望大家一定要注意一下。
那講到了說我們要發(fā)首只產(chǎn)品，協(xié)會其實對于我們管理人之前就有一個首發(fā)產(chǎn)品的規(guī)定，也就是說我們這些新登記的私募基金管理人一定要在辦結(jié)登記手續(xù)之日起六個月內(nèi)發(fā)首只產(chǎn)品，如果呢不在六個月內(nèi)發(fā)首只產(chǎn)品，那我們就會被清退，所以大家一定要注意我們這個時間節(jié)點。那我們在2016年做的大概20家不到吧，在拿到了管理人的資格以后，由于沒有注意咱們六個月這個時間的問題，陸續(xù)被清退了，那今年又找到我們，重新出具了一份法律意見書，重新申請協(xié)會的這個管理人，這個工作呢在整個過程中也耗費了大量的精力，所以大家一定要注意六個月的這個時間。
大家可以看一下我的第八張PPT，第八張PPT主要講的是我們成為管理人以后，我們系統(tǒng)要每次的進行一下維護，我們既然成為了管理人就要愛惜它，不然要被列為異常。那我們今天上午就會有企業(yè)找過來說為什么我發(fā)不了產(chǎn)品了，那我們一看，他在后臺由于沒有做我們的這個季度的更新，導(dǎo)致我們已經(jīng)被列入異常了，所以我們是無法備案產(chǎn)品的，所以大家呢系統(tǒng)維護也要做好。還有就是我們產(chǎn)品備案的情形，這個一會接下來給大家講吧。具體的詳細(xì)的原因，我在PPT上也有寫得很清楚，其實不講也是可以的，如果有現(xiàn)在正在備案或者是有打算備案的，但是咱們還沒有做備案，可能會發(fā)現(xiàn)在我們11月3號以后，那幾乎所有的律師事務(wù)所可能我們的價格都略有上調(diào)，那包括我們的律師事務(wù)所，其實我們的價格一直在行業(yè)內(nèi)占有非常具有這種戰(zhàn)斗性和決定性意義的優(yōu)勢，但是呢我們也架不住協(xié)會對我們各項管理的規(guī)定，那我們的價格也往上略有微調(diào)。協(xié)會出的規(guī)定就是說，如果是我們做的沒有審查到位的企業(yè)，發(fā)現(xiàn)一家不予登記的，那我們將會被約談，如果兩家不予登記，那我們基本上就是要停止做這個業(yè)務(wù)了。三家以上，基本上是三年之內(nèi)不能再做。其實這個規(guī)定對我們律師事務(wù)所來講壓力還是蠻大的，因為尤其是大所，幾乎是毀滅性的，因為一百多個律師難保說哪一家的企業(yè)或多或少的會有一些包裝，那這個如果說被發(fā)現(xiàn)了，那我們律師的責(zé)任還是蠻大，所以我們幾乎所有的律師事務(wù)所對以后的審查方面肯定會比以前變得更加嚴(yán)格。那我在這里建議大家，如果有想做管理人的，那我們就一定要往前，不要往后，因為越往后的政策會越嚴(yán)格，所以呢我在這里建議大家，就是說如果我們想做這塊業(yè)務(wù)的話，一定要盡早的拿到這個資格，不然我們越往后拖下去，我們審查的力度越嚴(yán)，那我們備案的成本包括精力越高。其實協(xié)會出臺這個政策非常有意思，那他對我們的律師要求呢就是說我們一定要做好協(xié)會的這個看家人，一方面要幫協(xié)會把控風(fēng)險，但另一方面協(xié)會也說了如果你發(fā)現(xiàn)問題，那你上報我們協(xié)會，然后出了問題上報我們協(xié)會，我們就不算你律師的責(zé)任，但是我們會把你公示出來，說你舉報了哪家企業(yè)。總而言之，對于協(xié)會來說沒有人是它的朋友。
還有一條就是我們關(guān)于11月，大概在大家雙11瘋狂搶購的時候，我們很多管理人可能會收到了這么一條消息，就是我們一些強制入會的申請。那既然協(xié)會要求我們?nèi)霑俏揖徒o大家講一下那我們到底怎么入會，什么樣的企業(yè)應(yīng)該入會。
首先呢我們要申請入會的話要登錄我們的綜合報送平臺，然后點擊我們的會員管理，點擊我們的會員申請，然后上傳我們會員登記的信息，完善一些會員的信息。但這里有所區(qū)別的一個地方，就是如果你是以前，就是我們大概發(fā)了首只產(chǎn)品不用出法律意見書的那批管理人，你未曾提交過登記法律意見書，那你這次呢就需要把法律意見書補齊，而且我們的法律意見書是參照管理人登記的法律意見書來寫，其實大致內(nèi)容是一樣的，那也就是說，雖然呢我們以前的管理人躲過了我們2016年2月份和8月份，包括陸陸續(xù)續(xù)的對于我們這些比較繁雜的規(guī)定，但是在這次提交入會的時候也要把我們各項要求達到協(xié)會現(xiàn)有的標(biāo)準(zhǔn)，所以說有些我們的老管理人，如果你的資格還不夠的話，那我們先要陸續(xù)的對我們公司整改，那給我們的期限呢是2018年1月31號以前，那大概呢我算了一下也就80天左右。所以我們現(xiàn)在達到這個資格，要提交法律意見書的這些管理人，你們可以陸陸續(xù)續(xù)把工作準(zhǔn)備起來了，其實等待你們的工作還非常的繁雜。入會申請需要我們上傳一年來持續(xù)經(jīng)營計劃，這個其實有點類似于我們管理人登記那個時候提交的展業(yè)計劃。我們要論述一下，我們大概在接下來的一年我們預(yù)算是多少，我們在哪兒賺到了錢能夠滿足我這一年來的運營，還有我一年來大概我的投資標(biāo)的，包括投資方向，還有就是說我們一些到底怎么合規(guī)的，那我們一年來我們大概打算發(fā)幾只基金，那我們打算怎么去清盤，然后怎么去其實就是相當(dāng)于我們的展業(yè)計劃。還有就是我們的一些歷史經(jīng)營情況，包括最近三年來你備案基金產(chǎn)品的信息，那包括但不限于基金名稱、存續(xù)時間、產(chǎn)品規(guī)模、實際投資標(biāo)的，還有我們過去三年私募基金管理人的收入、費用、利潤等情況。
還有我們在整個這個經(jīng)營過程中我們到底獲得了什么獎勵，有沒有獲得處罰，然后同樣我們也要把我們的營業(yè)場所的產(chǎn)權(quán)證、租賃合同還有我們的驗資報告啊也要上傳。
接下來是大家比較關(guān)心的問題，就是我們的費用的問題，入會多少錢呢？我們觀察會員的入會費是一萬，然后我們普通會員、聯(lián)席會員和特別會員是兩萬塊錢。我剛才給大家講的就是我們的入會費，這個可不是我們的年費，我們?nèi)霑M入會的當(dāng)年是免交年費的，那我們年費是什么呢？
我們年費是按規(guī)模算的，我們觀察會員的年費呢是2萬一年，普通會員的年費介于2萬到60萬之間，是根據(jù)我們產(chǎn)品的管理規(guī)模來的。如果是一些我們比較大的，像證券公司、資產(chǎn)管理公司、期貨公司，這個是按照我們上年度營業(yè)收入的2‰來繳納，還有呢我們證券類靠我們買賣股票、債券、期貨、期權(quán)的，那按照我們從事這塊業(yè)務(wù)收入的2‰來繳納，還有呢我們股權(quán)類呢是按照你的管理規(guī)模3億到20億，是2萬；20億到100億是10萬；從100億到300億，是30萬；三百億以上，我們的年會費是60萬。
還有就是我們?nèi)霑徟鞒蹋芏嗳藭栁遥覀兇蟾哦嚅L時間，我們分幾個步驟，第一步呢就是初步審核，根據(jù)我們這個會員管理辦法第23條和24條規(guī)定，我們在收到管理人提交的入會申請材料，還有最重要的是繳納會費后，我們將會通過，協(xié)會將會通過書面審核，還有或者是與我們主要負(fù)責(zé)人和相關(guān)負(fù)責(zé)人聊天，還有就是委托我們律師事務(wù)所和會計事務(wù)所實地勘驗，還有就是我們提交法律意見書或?qū)徲媹蟾妫@個具體情形呢是根據(jù)協(xié)會的反饋來的，然后呢我們的初步審核呢是20個工作日，20個工作日以后，協(xié)會會給出你一些建議，到底是先期補正，還是說我們因為什么原因沒有通過，如果進入初審以后呢我們會提交會長辦公室審核，然后對于會長辦公室和理事會沒有同意入會的這一批，協(xié)會將在官網(wǎng)上公示我們的結(jié)果和原因，你在六個月之后再次提交入會申請。那么我們沒有通過這個入會申請，那我們的會費退不退呢，協(xié)會說這個費用呢是不退的。那基本上協(xié)會11月份出的規(guī)定，我在這里呢基本上已經(jīng)給大家梳理完了，那接下來給大家講一下，就是有些管理人和今年炒的比較熱的，也就是說我們的其他類，那現(xiàn)在其他類的殼呢基本上都在200萬以上了，那很多管理人呢也一直在申請，包括我這邊，今年大概也一共接了大概十家左右吧，到現(xiàn)在一家還沒有批下來。
那從協(xié)會整體的數(shù)據(jù)上來看，8月份的話大概通過了四家，9月份的話大概通過了九家，那10月份一家沒有。因為從我們做的這幾家，包括我們跟協(xié)會的溝通，那像我們這幾家呢也有跟協(xié)會，我們?nèi)ブ谢鶇f(xié)面談的，那協(xié)會也給了出，對于我們這里面有些家條件還是不錯的，那大概今年的話，我覺得應(yīng)該我這邊做的，應(yīng)該可以拿到資格。那從協(xié)會對他們的交談中那我能總結(jié)出來的呢，就是從近期的審核情況來看，除非你發(fā)起人或控股股東資質(zhì)非常好，上市公司、國企，否則一般咱們的民企是很難申請其他類基金的。
那為什么其他類這么難申請？我覺得可能是私募基金進行非標(biāo)投資，尤其是進行這種借貸類業(yè)務(wù)投資的合法性判斷是有待于進一步梳理的，而且第二個就是非標(biāo)類的債權(quán)投資，極易形成對投資者的保底收益，剛性兌付等于資產(chǎn)行業(yè)基本邏輯相違背的交易安排。就是在行業(yè)對非標(biāo)債權(quán)投資尚無充分的認(rèn)識之前，此類投資容易形成以期限錯配、分離定價為特征的資金池業(yè)務(wù)，還有就是私募基金的非標(biāo)債權(quán)投資容易演變?yōu)樘厥庵黧w的融資渠道，在反洗錢包括這方面有很難把控的一些風(fēng)險，所以我自己認(rèn)為協(xié)會對于這塊可能會嚴(yán)格規(guī)范甚至是控制，但是呢我覺得可能不會完全禁止關(guān)于一些其他類私募基金的登記，這個概率也不大，但是具體我們要等這個國務(wù)院私募條例的正式頒布，還有我們證監(jiān)會、協(xié)會一些出臺，我們才能有所定論。
還有跟大家講一下，我后面的PPT從九頁開始，是關(guān)于我們產(chǎn)品備案，大概主要分為三種，一種是公司還有合伙契約，那我們股權(quán)類用合伙的比較多，契約類呢主要是用于一些證券，然后還有呢就是針對于我們近期幫我們的一些私募基金在備案的過程中協(xié)會反饋的一些問題我們進行了一些總結(jié)。被拒的原因我都總結(jié)出來了，下面有我們的整改方式，那我希望大家也能去參考一下，我在這里就不做過多贅述了，非常感謝我們的授米平臺，非常感謝我們的主持人加班來為我們主持這個工作，謝謝大家。
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