財富管理的本質是關注財富背后的人，而不是財富本身。
私行家的勝任力，除了專業更需要懂客戶！
目前市場上諸多機構，基本把焦點放在了客戶的錢上，看到了財富忽略了人。所以才會看到市場上很多機構，從戰略規劃到生產關系、從系統建設到人才隊伍，均是圍繞著以銷售為核心視角而出發的。
未來資金會越來越難募集，風險定價規則變化了，資金也會更審慎、決策周期會變長，而這僅僅只是開始。
未來能否取得客戶的真正信任，需要財富管理從業人員更理解客戶、更懂客戶，同時有扎實的專業基礎，這才是未來決勝的關鍵。
或者說客戶經理水平的標準，絕對不僅是你多懂產品，而是你多懂客戶。
頂尖的私人銀行客戶經理并不是銷售能力和技巧是最強的；而是他們了解客戶、理解客戶、洞察客戶需求的能力是最強的。
作為財富管理從業者的一員，一定要堅持初心、堅守底線、耐住寂寞、抵住誘惑！
出色的私人銀行家，能力的要求是多元復合的。
基礎方法框架與能力系統，按照高凈值客戶需求的緊迫性或需求層次邏輯應該包括如下幾部分：家企分離——家族信托——資產配置——保險規劃——下一代傳承儲備等。
從業務管理的角度來看財富管理的邊界或框架應該包括三部分：
一是實現資產穩健增值，即狹義的財富管理即資產配置和資產組合管理；
二是借助各種金融工具來幫助客戶保全和定向轉移財富，即通過家族信托、稅務籌劃、海外架構等方式實現；
三是借助一些投行或者資產證券化的方法，來幫助客戶盤活資產、合理規劃現金流。
簡單一句話來作為總結，財富管理最重要的問題是你把客戶放在哪？客戶怎么認識你？你怎么認識客戶？把這三個問題解決好了，財富管理行業大有可為！
